贸易融资措施得靠大家推

　　随着经济全球化的不断深化，国际贸易融资的需求更加迫切，成为未来全球贸易的一大动能。然而，近年来全球经济增长幅度下滑，国际金融风险扩散，导致国际贸易融资风险加大，对外贸企业影响较大。为了保障国际贸易融资的稳步进行，国际组织、各个国家、企业都在着力构建一套措施以对贸易融资风险进行控制，确保企业健康发展。

　　增强贸易融资成全球共识

　　贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。增强贸易融资是促进国际贸易发展的关键一环。

　　2015年，中国国家主席习近平在出席安塔利亚峰会期间，与各成员方领导人就加强二十国集团（G20）贸易投资合作并设立支持性工作组达成重要共识，成为当年G20峰会的重要成果之一。

　　今年7月在上海召开的2016年G20贸易部长会议发布了贸易部长声明，批准了“三份文件”，达成了“两项共识”。中国商务部部长高虎城会后表示，近年来，G20的主要任务逐步从危机应对向长效治理转变，贸易投资议题的重要作用日益凸显，成为继金融、财政之后，G20合作机制的又一支柱。

　　上海贸易部长会议批准了《G20全球贸易增长战略》（下称《增长战略》），为促进全球贸易和经济可持续发展指明了方向。《增长战略》确立了增强贸易融资这一合作支柱，并提出针对性的行动方案，决定通过推动更多低收入国家参与自贸区、减小贸易融资缺口等举措，推动落实联合国2030年可持续发展议程。

　　一位不愿具名的中国银行贸易融资研究团队分析师表示，随着全球经济发展一体化的不断深入，中国国际贸易进出口总额不断攀升，国际贸易融资业务越来越受到贸易双方和商业银行的青睐，被越来越多地运用于国际进出口贸易之中，大部分国际性银行的国际贸易融资业务发展成熟并被作为银行的主要盈利来源。近5年来，人民币国际化发展很快，现在人民币已经是全球第二大贸易融资货币、第六大交易货币，有许多国家和地区货币当局将人民币作为储备货币，这些都为中国国际贸易融资的发展提供了良好的环境。

　　推进贸易融资措施

　　不过，上述分析师也指出，目前国际贸易融资体系不健全，存在许多亟待解决的问题。具体到中国来说，目前存在商业银行开展国际贸易融资业务起步晚，业内对贸易融资的重要性缺乏认知，业务能力有待提高；传统融资占主导，创新融资被冷落；信息获取不对称，风险管理有缺漏等问题。他建议，应从提高对贸易融资的重视度、提升员工综合素质、强化内部管理、规范业务操作、加大监管力度、完善法律法规等方面着手改善。

　　业内人士普遍认为，跨境人民币贷款业务能够使境外人民币回流境内的渠道增加，加速人民币的双向流动，有助于推动人民币国际化，并为境内企业融资借用境外低成本人民币资金打开便利通道。

　　对此，兴业银行首席经济学家鲁政委表示，境外贷款的价格优势并不是永恒的，随着跨境人民币贷款业务试点的扩容，未来的贸易融资通道将由窄变宽，一旦达到一定规模后，境内外的贸易融资成本将逐渐趋同。

　　值得注意的是，贸易融资的一大症结是给了贸易洗钱可乘之机。贸易洗钱是一种利用国际贸易作为渠道，将非法所得的资金转化成合法资金的违法行为。为了应对贸易洗钱，各国及金融机构正在努力开发新的解决方案。

　　商业信息巨头汤森路透集团日前宣布将要推出应对贸易洗钱的新解决方案TRAC，推动贸易融资的透明度和效率。“TRAC”代表“贸易融资、法规、审计和控制”，这是一套提供风险管理端到端的解决方案。

　　汤森路透集团亚洲区客户及第三方风险管理主管坦（BCTan）表示：“贸易融资是全球贸易的基础，但是目前贸易洗钱成了一个日益突出的全球性问题，一份全球金融诚信建议报告上显示，有80%的非法资金流动来自于发展中国家贸易洗钱。为此，全球监管机构发起了旨在减轻周围贸易融资风险的行动，在亚洲发行与具体贸易融资相关的规章制度。”