冯寅杰：比特币的中国玩家

    中国大妈与比特币
    在过去的两周，比特币兑换法定货币的价格已经超过1000美元，这让五十多岁的“中国大妈”余金萍的神经一直处于亢奋状态。
    屏幕上运行的Bitcoin-QT软件界面简直可以用干净来形容，这个比特币钱包软件有三分之二的界面都是空白，像极了一本新开的存折，随时可以填充进复杂数字的余额和交易记录，如果你有那么多比特币的话。
    3个多月前，这位炒过股指期货、玩过纸黄金、接触股票十几年的公司会计在与同事的饭后闲聊中得知了“比特币”。那时一枚比特币可以兑换近900元人民币。虽然并不清楚地知道比特币是什么以及判定价值的理由，但多年金融市场的浸淫和同事的怂恿，还是让余金萍敏锐地感知到比特币具有一定的“投资价值”。
    在同事的帮助下，余金萍随后入手了10枚比特币，价值近1万元人民币，这是她两个月的工资。同事信心满满地告诉她，比特币一直在涨，而且是大涨。如果比较过去半年的K线图，同事并没有哄骗她。只是，他们似乎低估了这种“去中心化”的虚拟货币，由于没有“中心”的信用背书，其涨跌难以得到任何控制及保证。
    余金萍入场后一个多月，比特币下跌了近50%。这完全违背了余金萍所有的认知。以她的常识看来，下滑10%就应当跌停，下滑50%无疑就是诈骗了。
    10月26日，总部位于香港的比特币交易平台GBL关闭，创始人跑路，因为涉嫌诈骗，还被警方立案。这不是比特币交易网站第一次发生“事故”，此前更为著名的Mt.Gox、Bitomat、Bitinstant等位于世界各地的第三方交易平台都曾遭遇过黑客的攻击。除了交易平台本身的用户遭受损失外，黑客的每一次“劫掠”都严重挫伤人们对比特币的信心，导致其兑换价格下跌。
    与余金萍一样遭受损失的还有著名的“废话诗人”乌青。因为看好比特币前景，乌青早期入手了为数可观的比特币并储存在一个位于澳大利亚的比特币银行中。但黑客还是循着蛛丝马迹嗅到了乌青的地址，攻破了他的邮箱并盗取了账号与密码，价值数万美元的比特币不翼而飞。
    相比乌青，余金萍的神经更加脆弱。超过一半的跌幅让身为会计的她不知所措，而且她发现手中的比特币似乎没有办法兑现了。屏幕上的几个数字符号看起来更像是一个笑话，使得她不敢轻易对身边任何人提及这惨痛的投资。
    不过余金萍的焦虑并没有持续太久，进入11月，比特币开始疯涨。11月10日，比特币兑人民币的价格涨到1：2388元。仅仅8天后，这一数字突破3226元。11月19日，美国司法部发布声明，比特币可以成为“合法交易手段”。同一天，美联储主席伯克南称，比特币拥有长期前景，美联储并不打算监管它。比特币的价格应声上涨，当天定格在5888元。
    余金萍形容这种感觉犹如坐过山车。当她站在中文比特币交易网站OKCoin位于北京海淀区的办公室里时，办公人员发现她脑袋上冒着虚汗，捧着笔记本的双手微微颤抖，开口的第一句话是：“你们老板跑没跑路？”
    负责接待余金萍的OKCoin公关部负责人宋小迪又好气又好笑。这一天OKCoin的流量达到历史新高，峰值时的流量超过700万，有超过11万的比特币在平台上交易，新用户增长数量是平常的几十倍，远远超过OKCoin全站的负荷。除了像余金萍这样“登门拜访”的“中国大妈”外，在微博上、论坛中，甚至无法打进客服电话的用户还有成千上万，由于无法及时提现，各种吐槽、谩骂不绝于耳。
    同样的情况还发生在另外几家中文比特币交易网站上，如“比特币中国”、“火币网”等。当天突然蜂拥而入的大量用户导致这些网站不堪重负，在数小时内皆处于瘫痪、停摆状态。
    就像《战争之王》中军火贩子尤里所说：“第一次卖枪的感觉，很大程度上就像第一次做爱一样，你根本不知道自己在干嘛，虽然很刺激，但很快就结束了。”买卖比特币的感觉似乎相类似。余金萍最终将手中的比特币兑换成人民币，虽然获得了超过600%的回报，但她发誓再也不会碰比特币了，理由是心脏受不了。
    中国玩家：矿机、交易平台和长期持有者
    虽然哈佛大学前校长拉里·萨默斯曾大骂文克莱沃斯兄弟是一对混蛋，但这对曾让Facebook创始人马克·扎克伯格乖乖坐在谈判桌上并花费6500万美元摆平的兄弟绝不是泛泛之辈。他们是世界上持有比特币最多的个人之一，两人目前共持有价值4000万美元的比特币。他们除了成立比特币基金会、积极推动比特币发展外，还不时通过媒体“敲打”美国政府——傲慢会将未来的比特币市场拱手相让给中国人。
    文克莱沃斯兄弟并没有危言耸听，中国玩家的实力不容小觑。
    诗人乌青曾选择“挖矿”来获得比特币。这一切听起来就像当年进入美国西部淘金的冒险家一般浪漫，按照比特币的模拟黄金的设计初衷，人人都有资格挖矿。
    一开始，乌青的挖矿工具是自己的笔记本电脑，但他很快发现普通电脑不足以承担运算比特币特解的能力。挖矿制造比特币的过程就像一个接力赛跑的游戏，每一台试图得到特解的挖矿机都是在和全网矿机的运算能力进行比赛。每一轮比赛的冠军才能最终获得特解，也就是比特币的奖励。
    随后，乌青通过网络从美国订到了一台专门用于挖矿的“蝴蝶机”，这台售价几万元的机器出自当时全球仅有的两家矿机生产商之一的“蝴蝶实验室”。在耗费近一年的时间后，矿机终于送到乌青手里。但很快乌青就发现了自己的天真。在用蝴蝶机挖了几个月的矿后，矿机的“产能”越来越低。“后来加入比赛的挖矿机越来越多，全网的运算能力也越来越强大。耽搁了一年多，蝴蝶机的配置早已跟不上时代了。”最终，乌青通过蝴蝶矿机挖到的比特币收益仅仅是矿机成本的五分之一。“矿机厂商事实上是期货模式，感觉就像上当了一样。”乌青告诉记者。
    同样认为矿机模式不靠谱的还有创业工厂董事长、OKCoin的天使投资人麦刚。作为比特币的早期玩家，他关注的是全球另一家矿机生产厂商“烤猫公司”。成立于2012年的烤猫公司由3位毕业于中科大少年班的85后创建，同样依靠出售价格昂贵的烤猫矿机闻名。因为蝴蝶实验室的“不靠谱”，烤猫早期在市场上占据了很大份额，甚至在全世界销售矿机。公开资料显示，烤猫的主要盈利模式来自于出售矿机及自行挖矿得到的比特币。但从今年开始，烤猫的市场份额逐渐萎缩，盈利能力也开始下滑。“参与挖矿的矿机越来越多，全网的运算能力早已突飞猛进，烤猫也不得不陷入期货模式。现在比特币的价格那么高，谁还把最好的矿机拿出来卖啊。”麦刚告诉记者。
    OKCoin创始人徐明星曾是麦刚多年的创业伙伴，技术出身的他一眼就看到了比特币设计的美妙。“比特币是人类有史以来发明的最接近完美的一种具有货币属性的商品，它将会带动一场伟大的社会实验。”徐明星说。
    作为这场“社会实验”的积极参与者，徐明星创建的OKCoin目前是国内交易量最大的比特币交易平台，平均每天有超过20亿量级的比特币交易，最疯狂的时候甚至超过30亿。
    徐明星曾对员工宋小迪说，可以买几个比特币玩玩。犹豫了几天之后，宋小迪发现比特币已经涨过1000美元，“赌场的大门随时对你敞开，但就是不敢踏入。”她无奈地对记者说。
    同样表示无奈的还有前新东方老师李笑来的助理，一年多前李笑来提醒她可以关注并买入比特币时，她还觉得老板在“忽悠”自己。而如今李笑来所持的比特币据说已经价值6亿元人民币，令人目瞪口呆。
    “我们是探险者，国家应该支持我们。”徐明星说，他坚信自己和OKCoin将是这场社会化实验的先驱。持同样观点的还有比特币中国的创始人杨林科，“我们已经拿到光速创投500万美元的投资。据我所知，美国的BitPay也得到了李嘉诚先生的维港投资的资金，这些都是利好消息。”
    12月5日，中国人民银行等五部委联合发布通知，承认比特币的虚拟商品地位，允许公众买卖，但不允许进入支付流通领域，且金融机构不得开展比特币业务。比特币的价格在通知发布后即下挫，3天内最高跌幅达3000元。
    “我对五部委政策的解读是乐观的。比特币在中国还是个概念，它从未进入过支付流通领域，虽然苏宁云商、盛大地产号称可以用比特币支付，但那都是噱头。金融机构同样没有开展过比特币相关业务。承认其虚拟商品地位，允许公众买卖就等于间接承认了比特币。”徐明星告诉记者。同样看好五部委声明的还有OKCoin的天使投资人麦刚，“五部委的通知是承认比特币交易平台存在的合法性。”
    虽然一时下跌猛烈，但作为长期持有者，包括徐明星、杨林科和李笑来在内的投资者都长期看多比特币，并不打算交易手中持币。
    “怂恿大妈炒币是一种很不负责任的行为。”徐明星告诉记者，“我一直告诉别人，如果你看好比特币，可以用手中的闲钱购买几个，长期放在那里。等5到10年之后再去看它，可能会带给你巨大的惊喜。如果这场社会化实验失败了，损失的钱也不会让你心疼。”
    相比之下，李笑来显得更为实际。“我希望通过比特币这样的一个现象，能看到一个时代的变化。在这个时代里，知识的变现正在变得越来越容易。在这个时代里，知识只有一种使命，就是变现。”李笑来告诉记者。
    比特币信仰者的白与黑
    很容易可以从乌青、徐明星、李笑来等推崇比特币的人中感受得到他们的共通之处：极客精神、自由主义、开放平等……
    “比特币无疑是自互联网之后最激动人心的技术。”清华大学比特币研究专家韩锋告诉记者。在此之前他已经通过多次举办讲座来向清华学生介绍比特币。
    在徐明星看来，比特币是人类历史上第一次用数学概念模拟了黄金。它的数学算法是公开的，所有的程序的代码也是公开的。全世界有很多的专家都认同它的数学设计是满足类比黄金的特点的，例如总量有限、分布分散、开采难度适中、不为人所控制、易分割、去中心化等。
    李笑来认为，去中心化的世界并不意味着要消灭所有的中心。只是不需要那些大而无用的中心，需要的是小而高效的中心。只有这样整个系统才是优化的。
    诗人乌青说，比特币是一种计算方式的革命，它改变了整个人类计算事物的形态，未来谁掌握了计算力也就掌握了世界的权利。
    “比特币现在的情况很像早期互联网，很多人当时都说互联网是泡沫，但现在又有谁会说百度是泡沫？腾讯是泡沫？阿里是泡沫？那可都是市值千亿美金的大企业。”韩锋说。
    “劫后余生”的余金萍发现身边的人开始越来越多地谈论起比特币，有些人直称比特币是“庞氏骗局”或类比传销。在庆幸自己及时脱身的同时，她也曾疑惑，为何一串数字的价值竟然贵如黄金。
    “到现在还说比特币是庞氏骗局的人简直是没有文化！”投资人麦刚说，“庞氏骗局起码得有一本不能公开的假账吧？
        
    可是比特币网络的所有账单都是公开的，任何人购买比特币都是基于对公开信息的判断，怎么骗？”
    “虽然没有办法造假，但是比特币的特性是允许类似洗钱行为发生的。”比特币中文网的创始人邓迪向记者介绍，“基于比特币的协议，比特币账单允许无数个进与出，只要总额相当。那就使得即便在得知洗钱账户的情况下，想要追查源头，必须要追溯并核实无数个分布在全世界的与那笔交易相关的人。所以关于‘丝绸之路’（注：美国一家提供地下黑市交易的网站）利用比特币洗钱、交易毒品的传闻并不是没有根据。”
    除了洗钱，赌博也是比特币交易的另一土壤。诗人乌青告诉记者，他的一位朋友因长期在一个境外比特币彩票网站下注，输掉了价值几十万美金的比特币。“因为利用比特币的算法，这种赌博网站并不会发生庄家作弊的行为，所以很受赌徒们欢迎。”邓迪告诉记者。
    黑客们则更喜欢比特币这种“数字黄金”所带来的“挑战”。尽管依靠算法和全网的动态更新，如今想要攻破比特币网络已经是一件无比困难且毫无收益的事。但并不妨碍黑客们觊觎比特币用户的个人钱包。在著名的比特币排行网站Bitcoinrichlist.com上，目前全世界比特币个人持有数量最多的地址是1FfmbHfnpaZjKFvyi1okTjJJusN455paPH ，其总共拥有144，341.51959292个比特币，价值128，277，751.88美元（数据截至2013年12月10日）。事实上这样公开自己的地址是极其危险的事情，李笑来就表示自己绝不会在储存比特币的那台电脑上插网线。
    饱受DDos攻击（分布式拒绝服务攻击。是指黑客将多台计算机联合起来作为攻击平台，对一个或多个目标发送巨额流量包，从而造成其无法访问）之苦的OKCoin也是黑客直接的受害者之一。“可能是树大招风，遇到这种情况除了斥巨资购买带宽以外毫无办法。”徐明星说。
    虽然比特币引发了剧烈的讨论，现在看起来却还很小众，“比特币还处在非常早期的阶段，需要不断地培育并加强它。”麦刚说。
    “人类历史上总有某些阶段是疯狂的，至于这个疯狂会为人类历史带来什么，有一些有前瞻性的人，会提出一些更深刻的看法。”韩锋说。
    《黑天鹅》一书的作者纳西姆·尼古拉斯·塔勒布说，比特币必须经历被若干政府禁止、被政客攻击的过程，否则就不配成功。看起来，比特币就像一场人类的自我博弈，它是一面镜子，镜子内外是人性的正反两面。
    “你也可以押人类赢，那你就买点；如果你觉得人类会输，那就别买了。”徐明星说。
    “那你觉得会赢吗？”记者反问。
    “我信仰比特币。” 他不假思索地回答道。
    比特币算法
    用户电脑组成一个网络。依照事先设定的时间间隔，一种运算法则会向这个网络定期投放新的比特币：每10分钟50个，到达一定数目时减半，一直投放到2140年。这种设定是为了保证货币供应的稳定增长，又不必动用第三方管理机构———比如可能导致恶性通胀的中央银行。
    矿机
    比特币矿机相当于现实中的印钞机。矿机所生产的是通过参与全网的特殊算法产生并获得的比特币，最终储存在电脑中，这一过程叫“挖矿”。由于比特币网络的算量巨大且实时更新，一般矿机都是配置特殊显卡及CPU的高性能计算机，能够提供矿机的芯片都是特殊供应，并不在公开市场上流通。目前市场上比较著名的矿机提供商有蝴蝶实验室、烤猫公司、ASICME、42btc等。