卓尚进：探索建立与“一带一路”相适应的金融体系

    “一带一路”建设是涵盖“五通”——政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通的人类社会系统工程，其中，资金融通是“一带一路”建设的重要支撑。可以说，金融在推进“一带一路”建设中将发挥核心作用、关键作用。因此，探索和建立一个适应“一带一路”建设的综合金融体系，就成为作为发起倡议的中国及其他相关国家和地区必须承担的历史任务。
    探索建立与“一带一路”建设相适应的金融体系，一方面，需要中国深化改革、扩大开放、创新发展，健全完善现代金融体系，这意味着中国金融体系要更加开放、包容吸纳，成为更加全球化的金融体系；另一方面，需要“一带一路”的沿线国家和地区积极主动地参与到这一金融体系建设中来，这意味着现有国际金融体系将发生深刻变革，国际金融治理规则将发生新的变化，最终形成更包容、更开放的国际金融治理体系。这需要按照共商、共建、共享的原则，达到有机统一与融合。
    作为发起“一带一路”倡议的中国，需要统筹国内国际市场，平衡客观需要与现实可能，协调各部门各地区利益，加快探索和建立与“一带一路”建设相适应的现代金融体系。
    应当按照国务院总理李克强提出的“企业为主体，市场化运作，互利共赢”的原则，积极构建并不断完善以市场化、可持续性、互利共赢为特征的金融体系。需要发挥中国式开发性金融业务具有的多重优势，使其在“一带一路”资金融通中发挥重要作用。需要丝路基金为“一带一路”沿线国家基础设施、资源开发、产业合作和金融合作等项目持续提供投融资支持。需要大力推进金融机构和金融服务在“一带一路”沿线的网络化布局，通过机构互设、金融服务对接、资本市场联通、金融基础设施联通等，形成互联互通、利益共享、风险共担的金融网络化合作格局。
    “一带一路”建设为中国银行业的国际化发展带来了历史机遇和新挑战。银行业金融机构应当积极参与“一带一路”建设，加快推进自身国际化和转型升级进程。银行业机构要做好服务“一带一路”建设的统筹规划，积极审慎地在“一带一路”沿线国家或地区布局，高效分工合作；要提升“一带一路”金融服务水平，探索专业化经营模式，加大对“一带一路”项目建设的融资支持力度；要提升服务“一带一路”建设的业务创新能力，因地制宜推进金融创新，构建多层次的金融服务体系。
    “一带一路”建设的前景十分广阔，为中国资本市场发展带来了难得的新机遇，并提出了全新要求。从国际经验来看，在跨境投融资体系中，直接融资发挥着不可替代的重要作用。在“一带一路”建设中，应充分发挥资本市场风险共担、利益共享的体制优势，大力拓展直接融资渠道和手段，用更市场化的方式配置金融资源，支持国内优秀企业“走出去”，积极参与沿线国家的经济建设和交流合作。加快多层次资本市场建设，加快境内市场的对外开放。鼓励优秀企业在A股市场发行上市和再融资，保障“一带一路”重点项目资金需求；充分利用境内、境外两个市场，支持境内企业在境外市场筹集资金，以更好地参与“一带一路”建设。
    “一带一路”倡议的实施，为中国保险业的创新发展提供了难得的历史机遇。保险业要发挥保险资金长期稳定优势，积极参与长周期、大规模的基础设施项目；发挥全面风险管理优势，为海外权益和人员安全提供全方位风险保障；发挥信用和海上风险管理优势，支持与沿线国家的货物运输、能源进口等经贸往来。
    伴随“一带一路”建设的深入开展，人民币国际化将获得持续发展的动力。从某种意义上说，人民币国际化的发展为“一带一路”建设的顺利推进提供了基础条件。在“一带一路”建设中，使用人民币或本币开展投融资具有许多优势，有利于动员当地储蓄和全球资金，降低换汇成本，本币的使用会逐渐减少对美元等主要货币的依赖，降低因汇率波动而引发的风险。决策层早已发出积极信息，中国愿与沿线国家分享经验，共同探索扩大本币在投融资中的使用，更好地满足市场的需求和经济发展的需要。
    在“一带一路”建设过程中，由于政治、经济、外交等复杂因素的变化和影响，金融机构将面临各类风险。对此，要高度重视防范各类金融风险，切实维护金融安全。各类金融机构应坚持从商业性原则出发进行项目筛选，充分运用风险缓释工具。应持续加强国别风险管理，将国别风险纳入全面风险分析，并建立完善的资产质量和重大风险事件报告制度，严格防范当地系统性、行业性、区域性风险。应加强应急处置机制，制定当地政治、经济突发事件应急预案，提高应对国别风险突发事件的能力。
    “一带一路”建设的长期持续进展，将给世界经济的再平衡和增长带来源源不断的强大动力，为人类命运共同体的繁荣发展创造一条全新的发展路径，而探索和建立与“一带一路”建设相适应的金融体系，将为“一带一路”建设的长期顺利推进，提供强大的金融支撑和良好的金融环境。对此，国际社会值得期待，中国将与世界合作共赢。