国际贸易风险管理理论研究的评述与展望(上)

   内容提要：本文从国际贸易风险及风险管理的理论内涵、国际贸易风险管理的目标、任务与职能、贸易风险的识别、度量、风险危机的预警等方面，评述了国际贸易风险管理理论研究的状况，对未来国际贸易风险管理理论研究的方法及内容提出了初步看法。

关键词：国际贸易，风险管理，风险防范，理论评述

随着我国外贸事业的蓬勃发展，国际贸易风险问题日益引起人们的重视，本文就我国国际贸易风险管理理论研究做一些简要的评述和展望。

一、国际贸易风险管理理论研究概述

1.国际贸易风险及风险管理的理论内涵。我国国际贸易学界对国际贸易风险的含义、特征、构成及表现形态等基本理论内涵问题开展了深入研究。

(1)对国际贸易风险的含义研究。我国学者认为国际贸易风险是指在国际贸易中，与贸易有关的某些因素在一定时间内发生始料未及的变化，导致国际贸易主体的实际收益与预期收益或实际成本与预期成本发生的不一致，从而蒙受损失的可能性。某些因素在一定时间内发生始料未及的变动称为国际贸易的风险事故。我国学者认为，国际贸易风险是各种不利事件发生的概率及其风险事件后果的函数。风险损害的可能性在一定环境下是客观存在的。这种可能性能否转变为现实具有很大的不确定性。但是，事物的不确定性并不等于事物的不可控性。经济活动中风险的不确定性总是以某种概率的形式存在并表现出来，因而也就必然地使其带有某种规律性。这种认识对我们至关重要。它形成了风险控制研究的认识基础。

(2)对国际贸易风险特征的研究。国际贸易学界进一步对国际贸易风险的特征问题进行了一些探讨，认为其具有不确定性、客观性、复杂性等特点。但所归纳的这些特点似乎与一般风险的特点差不多，很难体现出国际贸易风险的特殊性和规律性，这说明我们对此问题的研究还有许多工作要做。

(3)对国际贸易风险的构成及表现形态的研究。一般认为，国际贸易风险由风险因素、风险事件、风险损失三方面要素构成。国际贸易风险是风险因素、风险事件和风险损失的统一结合体。国际贸易风险从成因的角度看，有客观风险和主观风险两类。所谓客观风险是指外部经营环境和条件的变化导致贸易损益的可能性，如贸易政策的变化、市场需求的变化、竞争状况的变化、客户资信的变化、汇率的变化等等。这些风险一般是贸易主体无法改变的，但可以防范的。所谓主观风险是由于贸易主体本身的条件变化和行为偏差导致贸易损益的可能性，这样的风险通过主观努力是可以降低或消除的。众多学者从不同的角度和层面透视和考察国际贸易风险，他们认为从空间维度看，国际贸易风险表现为宏观风险和微观风险；若从时间维度看，国际贸易风险表现为长期风险、中期风险和短期风险；若从险源维度看，国际贸易风险表现为自然风险、社会风险和经营风险；若从内容维度看，国际贸易风险可表现为政治风险、经济风险、技术性风险、欺诈风险和不可抗力风险。

2.国际贸易风险管理的目标、任务与职能。国际贸易风险管理指向的是外贸主体在对外经营过程中对各种相关风险进行识别、测定和评价，适时地采取风险管理技术或技术组合，对国际贸易风险实施有效的防范和控制，保障外贸活动正常进行的管理行为和管理过程。国际贸易风险管理的对象是国际贸易中形形色色的风险因素、风险事件和风险损失。国际贸易风险管理的目标是实现以最小的风险管理代价获得企业生存发展的最大安全保障。国际贸易风险管理的任务涉及三个方面：健全企业对外经营的风险管理制度和体制；预防和控制风险，防止国际贸易风险从潜在状态转化为现实状态；处理外贸风险损失，将国际贸易风险损失程度降低到最低限度。我国学者认为，国际贸易风险管理的职能是国际贸易风险管理本质的反映，是国际贸易风险管理的内在功能。其职能有：(1)国际贸易风险警戒，这是指企业对各种各样的贸易风险保持高度的警惕和戒备，对交易环节中的风险因素保持合理的怀疑。(2)国际贸易风险定位，这是对国际贸易风险因素进行定性、定量的属性鉴定和提示警备。(3)国际贸易风险防范，这是根据识别和定位的结果对国际贸易风险采取必要的防护措施。(4)国际贸易风险处置，这是指风险事故发生后，贸易主体迅速采取有效的措施对国际贸易风险进行应急处理和积极补救。(5)增强应对风险能力，这强调增强国际贸易主体抗击国际贸易风险的综合能力。

3.国际贸易风险的识别。风险识别是国际贸易风险管理的基础，是国际贸易风险管理的起点。国际贸易风险识别要解决两个主要问题，一是发现国际贸易活动中的风险在哪里，二是鉴定国际贸易风险的特征和属性。对风险的识别过程，是对所面临的风险以及发生风险损害的可能性的识别与判断。识别国际贸易风险需借助于一些技术工具和方法模式，从不同的方面去查找、发觉、辨析国际贸易风险。

4.国际贸易风险的度量。国际贸易学者指出国际贸易风险度量即是在国际贸易风险识别的基础上，通过对所收集的大量的详细的风险资料加以分析，运用概率论和数理统计，估计和预测国际贸易风险发生的概率和损失幅度。风险度量是对风险识别的深化研究。只有在较为准确的风险度量基础上，才有可能科学、有效、经济地实施风险决策。国际贸易风险度量一般运用概率论与数理统计的大数法则、类推和统计推断原理对某一(或某几个)特定风险的事故发生的概率以及风险事故发生后所造成的损失严重程度做出定量分析，从而预测出较精确并符合客观规律的结果。现有成果认为，风险度量的对象是某贸易项目中的各单项风险和该贸易项目的整体性风险。有些学者在借鉴西方信用风险评估方法的基础上，重点研究信用风险的度量问题，提出国际贸易信用风险的评估模式。他们将国际贸易信用风险评估的方法分为两类：一类是传统方法，另一类是现代方法。在研究信用风险问题时，学者提出是否可以将寿险中的精算技术移用于风险评估，借助理论模型和经验数据，用计算技术来较为精确地测定具体的风险值。要达此目的，就需贸易专家、金融专家、统计专家、计算专家和法律专家的系统合作。

5.国际贸易风险危机的预警。根据风险识别和评估的成果，对达到一定危险级别的外贸风险危机要进行预警。现有国际贸易风险预警研究主要集中于对TBT风险、信用风险、市场风险和外汇风险的预警方法模式的研究。现有成果认为，国际贸易风险危机的预警是指根据风险危急的程度事先发出警报信息，提示贸易主体在对外经营交易项目过程中进入风险警戒状态。外贸企业可依据一定的标准设定对外贸易风险的预警线。对危急程度高的风险，还应备有风险处置的紧急预案。外贸企业发出风险预警后，应及时采取适当的手段，充分利用各种信息渠道对风险演进状态进行严密的跟踪观察，对外贸风险的进展与变异实行全程、全方位的监督测定。国际贸易学界和实务界对风险预警系统构成及运作做了一些富有价值的研究。有的学者在研究绿色壁垒风险时，认为风险预警体系是指能灵敏、准确地昭示风险前兆，并能及时提供警示的机构、制度、网络、举措、信息等所构成的有机系统及其功能。其作用在于超前反馈、及时部署、防患于未然。有的学者在研究信用风险时，指出预警系统是应用预警理论和其他数据处理工具、预测模型完成特定预警功能的方法手段体系。预警系统结构有预警指标体系、预警信息及反馈系统、评价系统以及预警灯号显示模型等部分组成。他们认为警兆指标体系在风险预警中起着支柱性的作用，就此他们对风险预警系统中的警兆指标体系进行了积极的探讨。有些研究者认为风险预警系统由信息采集子系统、信息分析子系统、信息发布子系统、快速反应子系统、信息反馈系统组成，并据此建立起技术性贸易措施风险预警系统流程模型。关于风险预警系统的功能，有些学者将之概括为：(1)动态信息监测功能；(2)预测功能；(3)判断与推断功能；(4)跟踪监控功能；(5)动态警报提示功能；(6)环境分析功能。

6.国际贸易风险管理的技术策略。我国学者亦将风险管理的技术策略称为风险管理的技术手段。国际贸易风险管理的技术策略一般认为包括风险回避、风险控制、风险隔离、风险结合、风险转移、自我承担等方法。但除此之外，还有其他技术策略，如风险分散、风险救助等。上述策略体系之下又包含一些子策略系统。国际贸易风险管理研究人员认为在不同的阶段，应运用不同的风险管理策略或策略组合。在国际贸易风险事故发生前可采取风险回避、风险隔离、风险转移等策略。在国际贸易风险事故已经发生，风险损失已经及于国际贸易主体的情况下，国际贸易主体需设法运用其他一些策略来减少风险事故的危害性，缓解危机事件所带来的社会经济压力。

7.国际贸易风险防范的机制与体制。国际贸易风险防范管理的机制与体制涉及风险管理组织体系、风险管理制度体系、风险管理措施体系和风险管理流程体系等几个基本方面的问题。有的学者一方面从国家宏观的外贸风险防范制度、规则、中长期规划、征信数据开放、政府行为、信用体系建设等角度研究政府引导和促进外贸企业防范国际营销风险的外部机制；另一方面从企业微观的流程控制角度研究外贸企业防范国际营销风险的内部机制。有的学者从系统论的视角研究风险防范机制，认为风险防范机制必须以三个系统为基础：一是危机应急协调指挥控制系统；二是情报监测、评估系统；三是技术支撑系统。有些学者从TBT联合应对平台构建的方面研究了风险防范机制建设问题。他们认为，整个TBT联合应对平台可设计为一个TBT联合应对策略库、两个信息交互平台(多方互动支持平台和群体决策沟通支持平台)和三个应用子系统(风险预警子系统、快速反应子系统和咨询服务子系统)。他们认为最适合构建TBT联合应对平台的技术是WEB技术。基于WEB技术的联合应对体系是一个集成各分布站点资源，提供信息共享和各种信息服务、支持应对决策分析的门户平台系统。对于风险防范管理的组织体系，研究成果认为，可结合企业的组织结构、管理模式和企业文化，建立相应的风险管理组织，或者在相关部门及岗位确立相应的风险管理职责或者设立专门的风险管理机构。要从机制上预防、控制国际贸易风险，还须以风险管理的措施体系和流程规范体系作保障。

责任编辑：甲午