谁在洗钱：起底“地下钱庄”运作之道

    继中行7月9日两度修改回应口径，澄清“优汇通”业务并未涉及洗钱，而是“先行先试”，事先已向监管报备后。央行行长周小川、央行官方也相继作出回应。
    人民银行7月10日回应称，我国跨境人民币业务本着积极稳妥、合法合规、市场导向、服务实体经济和防范风险的原则，得到了较快的发展。在业务拓展过程中，办理机构要坚持依法合规，建立健全相应的规章制度，防范法律和操作风险。已经注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道，正在对相关情况了解核实。
    无论优汇通业务如何定性，民间“洗钱”的生意链条一直存在。那么，到底是谁在洗钱？21世纪经济报道记者采访多位知情人士和银行人士，试图还原洗钱产业链。
    广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区，地下钱庄由来已久，异常活跃且屡禁不止。
    广东潮汕地区华侨众多，改革开放初期国家鼓励通过换侨汇积累外汇储备，早年间便形成了换卖侨汇的生意。潮汕人掌握侨汇资源，深圳处于开放的前沿地，以侨汇生意为基础的潮汕人在深圳形成了外汇兑换的产业链，俗称“地下钱庄”，并一直延续至今。
    “表面上看起来都没有问题，一般以外贸公司、投资公司的形式运行，近些年投资移民的需求多了，很多都会以移民中介、跨境旅游中介的形式接触客户。”一位知情人士向21世纪经济报道记者透露。

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