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欧元与货币一体化

http://www.newdu.com 2018/3/9 爱思想 吴念鲁 教… 参加讨论

    吴念鲁教授是中国人民银行研究生部的博士导师,中国人民银行国际金融研究所的所长,长期从事货币一体化的研究,亲身经历了欧洲货币一体化进程。计座初始,吴念鲁教授用亲身体会为基础向各位在座的同学提出了三大要求——“读万卷书,行万里路,广交万友”。开卷有益,令吴教授十分遗憾的事是在卢森堡时读书过于少。在读书时,既要通悉对方的观点,又要注入自身的体会。“行万里路”,被吴念鲁引用为实践的水平之上,不去行,不去做,是无法将书本中的知识转化成有用的成分的,见多识广,才能实践的可能。在交友上要广交友,谨交友。在这三大要求之外,吴念鲁教授特别强调了“独立思考”的重要性,凡事都要问一个为什么,带有否定和怀疑的非常理性的思考最为重要,而对于领导而言,保持一个宽松的环境给下属一个自由发挥的机会是至关重要的。
    接下来,吴念鲁教授开始切入正题,对欧元一体化进行介绍与评析。
    一、欧元出台的背景:
    (一)冷战的产物:二战结束以后,北约与华约对持。西欧与美国保持着和东欧与苏联的对立。从1945年——1990年,是欧洲拥有和平发展的机会的特殊时期,占败后的欧洲损失渗痛,“同舟共济,弥补创伤”的目的之下,产生了一条平等的,互利的共同发展经济的欧洲共同体之路的设想。经济一体化(integration)必然经历几大阶段:自由贸易区(取消关税,保留对非成员国的贸易限制);共同市场(一切生产要素自由流通,包括资本、技术、劳务):新自由贸易区(各成员国协调政策,减少政策差异而产生的不利)。在此期间,成员国之间的经济歧视便不可避免了,消除这种歧视,无疑会涉及区域性货币政策改革。同时,从经济发展史上看,要建立和维持现代化,大量人口是必备条件之一。这一缺陷在法国与西德体现得很突出。
    (二)欧元货币一体化的相关理论:这一点,吴念鲁教授提及了蒙代尔,瓦纳和德沃尔三人。“欧元”的提出与蒙代尔密切相关,蒙代尔提出“最佳货币区理论”。60年代时的一些不同货币使用区组成一个区,在区中生产要素可自由流通,经济发展与通货膨胀率接近,财政金融政策易于协调,区内可使用一种货币或汇率趋同的兑换简易的多种货币,对区外,汇率保持一致。若这种“最佳货币区”可以建立,则区内成员国的互利程度很高,可以实现充分就业,资源合理配置,对外投资回收率高。这对90年代欧元产生提供理论依据。接下来,吴教授提及了卢森堡财政部的瓦纳,后任卢森堡首相,卢森堡是名符其实的国际金融中心。瓦纳在其任职时提出欧洲债券市场理论,欧共体应在1980年前实现经济与货币联盟,并分其成三个阶段。后因各国经济差异和美国美元危机造成的金融动荡而失败,直至1979年才建立欧洲货币体系,构成共同的货币单位——欧洲货币单位。最后,1988年6月,德沃尔为首的学者建立了欧洲货币联盟委员会,提出了3个阶段的实现单一货币目标的“德沃尔报告”。1992年2月7日,欧盟首脑签署《马约》,从此欧盟取代欧共体,货币经济联盟,共同外交要全防务协调国内内政司法。
    主要的是三大阶段:一是1990.7.1,“德沃尔报告”提出,建立大市场;二是1994年1月,建立独立的欧共体:1997年1月1日建立单一货币制。在这时,经济趋同论者提出了四大标准:1.通货膨胀率不能超过欧盟中3个最低国家的平均数的1.5%。2.长期利率不得超过平均数的2%,3.政府预算财政赤字不得超过GDP的3%。4.公民债务不得超过GDP的60%。1994.年1月1日成立了欧洲货币局。
    二、欧元进程:
    1994年1月1日,根据四大标准成立了欧洲货币局:1994年12月召开德里首脑会议,确定货币名为“欧元”;1997年6月,阿姆斯特丹会议;1998年5月批准了11个国家加入欧元体系。这是经过了长期的商讨以后的妥协产物,体现了强烈的德法矛盾;1998年12月31日,最后确定了欧洲各国贸币与欧元对比的汇率:1991年1月1日—2002年1月1日,欧元与欧元区贸币共存;2002年1月1日—2002年6月30日,各国货币开始退出流通领域;2002年7月1日,欧元取代其它国货币。尽管欧元诞生之初,欧元对美元的汇率曾一大幅度下跌。撒切尔夫人曾言:“欧元是泰坦尼克号。”无论如何,欧元的诞生体现了欧洲政治家的超前意识。欧元区的语言宗教、文化水平是参差不齐的,而在没有战争的情况各国在主权尚未统一状况下,在区域经济不均衡时,实现货币统一是极其不易,也是欧洲文明的象征,在此,吴念鲁教授尤为强调了政治家的超前意识对推动事态发展的重要性,他还以大连、青岛两大城市的建设作比较为例,说明了这一问题,任何一项措施的采用都必须有长远的目光。欧元的出现实现商品,劳务资金,人员技术的交流,打破了因汇率,利率的不同给生产,交流所带来的不利,释放了欧共体的整体优势,有利于欧洲货币一体化和金融自由化。
    欧洲一体化的重要步骤就是欧元的启动,这是对美国的经济势知欧洲的对抗,但同时,在某种相互妥协的状态下,他们又是有相互有利的一方面的。
    三、欧元带来的挑战和机遇
    (一).欧元的不确定性:欧元区的货币管理权已交由欧洲货币中央银行行使,而各国真正意义上的财政权尚未交出,因而中央银行运作困难,各国情况不同,从而使各国的利率状况无法达到一致,容易产生摩擦动荡。此外,还有欧元三年过渡期,易产生不稳定因素。首先是美元对欧元的挑战,美国近年来的低失业率,低通货膨胀率和经济高增长共存给欧洲经济造成极大压力。
    (二)有利于发展我国的对外贸易
    (三)有利于我国借用更多低利率的国外商业性债务。
    (四)为我国吸引欧盟地区产生的高科技提供条件
    (五)牢固树立货币风险意识,与此同时,要密切注意欧元结算方式变化和汇率的改变。

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