王矗：拟任高管人员考试制度的实践与思考(11月12日)

    自2006年9月1日中国保监会开始施行《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》以来，江苏保监局积极实践创新，试行了拟任高管人员考核考试制度。2007年1－8月份，江苏保监局组织了对15家产险公司的70名拟任高管的任职考核考试，均分75.3分，其中67人一次性通过，及格率为95.7%，其余3人经过补考通过，提高了高管人员的专业知识和管理能力，在实践中取得了较好的效果。
    五个环节
    江苏保监局自2007年1月1日起，对所有适用核准制的高管人员试行考核考试制度，在内容和形式上制定了联系紧密的五个环节。
    （一）考试对象和程序。在任职资格申报材料书面审核通过后进行考试。考试成绩作为是否核准高管任职资格的参考，对于考试不合格者，再次进行考试。（二）考试内容。突出考察五个方面：一是对保险法律法规的熟悉掌握程度；二是政府对保险业发展的政策意见；三是对拟任职地区保险市场的认识了解、存在问题和原因以及如何加以解决；四是对当前市场有关热点问题看法和解决措施；五是对监管部门意见建议。（三）考试管理。建立高管人员考试题库，及时更新调整试卷，日常保持3套不同试卷。对题库及试卷专人妥善保管。严格考试纪律，专人监考。处室主要负责人复核后确定考试成绩。试卷封存归档。（四）有机结合任职考察谈话。根据考试发现情况，考察谈话中有针对性地指出欠缺不足，提出具体要求。（五）及时反馈通报省公司。阶段性地向各省公司反馈通报各公司系统拟任高管考试情况，有针对性地指出需要加强和改进的地方，督促各省公司不断加强对报批高管的培训教育。
    三个特点
    通过拟任高管任职资格审查考核考试，主要发现以下几个特点：
    成绩与学历成正比。通过对新批高管任职考试成绩与学历的对照分析，发现两者具有高度正相关性，即学历程度越高，总体成绩越好；学历程度越低，总体成绩越差。
    从业时间长短与成绩无必然联系。据统计，参考人员保险从业时间长短对考试成绩影响并不显著。部分从业时间较长的高管人员成绩低于总均分，甚至出现不及格的情况。这类高管人员多曾长期从事基层一线保险业务工作。
    曾受到信访投诉的高管人员考试成绩明显较低。参考结合信访投诉数据库，发现曾受到信访投诉的高管人员成绩明显偏低，平均成绩仅为64分，远低于总均分。
    高管人员通过资格审查、笔试、考核谈话，促进了拟任高管加强学习，切实提高依法合规经营意识，促使拟任高管加强对金融保险专业知识、保险法律法规以及相关政策制度的学习，为到任后坚持依法合规经营打了预防针和强心剂。提高了高管审核工作的针对性和严肃性。帮助公司掌握情况、加强教育培训，未雨绸缪，促进了报批高管综合素质的提升。
    存在问题
    一是保险法律法规知识欠缺。法律法规试题，得分较低，普遍对法律法规平时学习不够，认识理解不到位。在考察谈话时，我们强调要求拟任高管人员要学法、懂法、守法、用法，以鲜活的查处案例指出不懂法、不守法的代价，强化各级高管人员依法合规经营意识。某拟任高管，系知名大学硕士研究生毕业，首次考试中法律法规试题得分很低。经了解，其认为法律法规和工作关系不大。经过谈话教育，通过了补考。二是重业务、轻学习。有些高管人员特别是从支公司、营销服务部等基层展业机构提升的高管人员业务压力大、工作繁忙，明显疏于学习，甚至对保险基本知识的掌握也严重不足。三是拟任高管人员间差距较大。考试成绩相差很大，最高的接近满分，最低的不及格。不同公司报批人员成绩差异也很大。老公司、培训工作做得好的公司报批高管人员成绩较高，公司总体平均成绩最高和最低差距达到20分。
    未来工作举措
    江苏保监局将从三个方面加强和改进对拟任高管人员的培训、考擦和管理。
    加大法规培训力度。江苏保监局自2005年起，对省内高管人员进行法规轮训，目前已基本轮训一遍。今后将拟任高管人员考试制度和高管人员法规培训制度两者结合起来，相互借鉴完善，提升法规培训水平。
    注重长效跟踪考察。结合江苏保监局推行的监管联系人、非现场监管制度、高管人员监管档案库制度，紧密联系日常监管工作，对高管人员进行跟踪考察，尤其对考核成绩较差的人员给予重点关注，发挥高管人员任职考核考试的长效作用。
    不断加强考试管理。及时更新考题，做好试题保密，结合当前保险市场的新政策、新法规、新形势、新问题制定试题。要求各省公司加强考前培训。做好定期分析反馈。做好考试资料留存备查。