赫克曼：中国的人力资本投资——北京大学中国经济研究中心成立十周年诺贝尔奖演讲系列之二

    在这里特别指出今天有机会来到北大我感到非常高兴。我要借这个机会要谈谈对中国的人力资本的理解。我自己有非常强的自豪之感，林教授也是芝加哥大学的毕业生代表我们芝加哥在经济研究方面取得的成就。说道中国的经济研究，我认为经济研究是一个非常实在，非常重要的问题。昨天我在长沙，我接受了一个采访，在采访当中我谈到经济的问题，也介绍了芝加哥大学在经济研究方面的一些情况。今天我们在演讲的时候必须要注意一件事实，而且要认识到这些实际情况，特别是在中国经济比较过程中面对的一些情况，我们意识到中国的经济在其他方面的发展是很快，中国的经济政策，其他方面的政策也受到了其他一些因素的影响，特别是有一些结构性的事情，而且很多情况包括数据方面还不是很清楚，而且有一些情况是时刻在发生变化的。在这里我也想做一个评论，提醒我们业界我上次来中国是2001年的时候，那次访华有机会到重庆参加一个研讨会，这个研讨会是探讨中国西部的资本的发展情况，我惊喜的发现在讨论中大家想研究中国资本市场的发展情况，同时在这个过程我也惊喜的看到大家对教育和培训这方面的情况也是比较感兴趣或者是比较关注的。我当时也研究了一些有关的数据，特别是我也研究了一些有关经济过去的情况，也看了一些论文，我从重庆会议回来以后，通过这些数据的研究，我得到这样一种印象，我发现一种情况是非常令人吃惊的，在1985年的时候，我们注意到中国的各界政府对人力资本的投资额不是很大，只是占到国民生产总之的2.5%，但是当时这些地方政府他们的实物资本投资是非常高的，已经占30%。在这里我想比较一下美国的数字，中国对于人力资本的投资是占GDP的2.5%，他们在物质资本上占30%，美国对于人力资本的投资占的GDP的5.4%，但是对物质资本的投资达到17%。所以我们要把1995年中国在人力资本投资的情况和其他世界各国的情况相比可以发现中国的2.5%这个数字是比较低的，跟其他的国家包括印度的数字相比印度也达到3.3%，泰国也达到了4.1%，德国也达到4.8%，所以中国在人力资本投资的比例相对来讲是比较低的。出现这种情况，我们也意识到随着国家经济的增长，政府对于教育的投资随着GDP的增长而增长，政府对于教育的投资会增长多少呢？各个政府有不同的情况。看看我刚才列出的这些数字，它反映出一种情况，就是一种不均衡的情况，在这里我提出我观点，这种不均衡的情况是有据可循的，而且是可以找出理由的。我们说回报率的问题，在这里也可以进行一些讨论，数据通过传统的方法进行分析，我们可以看到我们在人力资本的投资方面它的回报率是非常低的，在九十年代的时候我们的回报率只有4%，即使现在这个回报率也只有10%，跟实物投资的回报率相比这个数字是非常低的。在这方面可能很多人会提出建议，就是在这些投资的时候，我们要进行投资我们肯定是找回报率很高的领域进行投资，根据中国的一些数据或者一些经济方面的信息表明大家多会有这样的投资战略，我们是肯定要到投资回报率比较高的领域进行投资，比如对设备这样回报率比较高的领域进行投资。所以在这里我们要提出这样一个建议，就是我们已经意识到这种投资的不平衡，我们认为这种投资不平衡是需要进行调整并且需要进行纠正，即使现在是按照现在这样的情况来进行发展，但是我们要进行调整来实现真正对人力资本回报率的提高，这样才有利于经济的长期发展。
    所以今天我在我的讲演里面我向大家提出六个要点：第一点，我在这里提醒大家，这点是非常重要的，我们必须注意到人力资源的回报是非常可观的。第二，我们要认识到从世界标准来看中国在人力资本投资的水平方面是比较低的，即使我们随着经济发展趋势发展下去，我们也意识到这种投资水平仍然是比较低。在这里我还想强调一点，现在我们已经意识到中国在人力资本投资方面标准不是很高，即使在这样低水平上，我们也应该认识到人力资本在同一地区之间，在城镇和农村之间的分配是不均衡的，而且它的效率不是很高。对于经常研究经济现象的专家，他们都有这样的认识，在经济工作必须要重视经济的效率性，同时要保证公平性，在周围当前的情况下，我们应该注意到我们在制定有关政策的时候，我们一定要确保，我们能够实现经济的效率性，同时我们也应该促进平等性，防止不平等现象的出现。在这里我想指出在当前中国经济发展的情况下，与物质投资相比低水平的人力资本投资减少了对物质投资的回报，降低了物质投资的积极性，这种积极性是以促进内地的经济发展的条件而实现的。如果我们能够实现一个更加均衡的投资组合，这样就可以长期促进经济的发展，同时还能够减少地区差距和不平等。通过建立开放的劳动力市场，运作良好的人力资本投资借贷市场以及减少对工人流动的限制，政府可以花费很小的成本能够提高人力资本，我认为这是非常重要的考虑，对于中国来说在制定有关政策的时候，必须认识到不能仅仅通过提高政府的运转来促进有关方面的发展，我们还应该注意促进其他有关经济部门的积极性，通过融资市场、资本市场都必须发挥它们应有的作用，促进他们的经济性实现更好的效率，使得各个方面都有能够找到人力资源的途径。在这里我还想向大家提醒两点，人力资本有两个好处，第一个好处大家都很熟悉，第二个出是非常重要的，特别是对于中国来说是非常重要的。第一点我们认为进行人力资本的投资可以提高工人的技术，我们认识到如果在一个单位里面，在一个公司里面，如果你们能够进行投入提高技工，提高工程师的技能，这对于公司来说是很好的事情。第二个好处是大家在各个方面都是赞赏，非常认可的好处，人力资本投资可以提高社会资源的适用性，并且使得资源的配置更加有效。我想这一点的确是特别重要，它有着特殊的重要性，大家应该认识到，我们是处于一个变革的时代，我们一定要对人力资本、对教育进行投资，带来的回报是强有力。几代以后这个市场的力量到底有多大，我们到时候能够吸收多少人才，多少的劳动力，在这方面我们要进行清楚的预测，这个世界各种技术在不断的发展，而且是开放式的贸易，这些因素会使得我们的市场机会会越来越多，会给我们提供各种各样的经济发展和市场机会，这就需要我们对人力资本进行更多的投资。中国在不断的发生变化，随着中国加入世界市场，成为全球经济的一分子，而且是中国经济当中的很多因素或者元素跟世界接轨，这样就使得中国对于技术工人的需求也会不断的增加。我们要跟世界水平相比，我们必须认识到，中国的大部分工人的教育水平比例相对来说还是比较低的。
    大家如果要反思或者审视一下有关这方面的情况，我们可以看到这个情况是比较严峻的，大家可能都生活在北京，北京是中国的一个中心，在北京有一群教育程度比较高的劳动力队伍，在北京之外的情况是怎么样，在浙江、上海这样的省份他们的情况又是怎么样。如果看看整个中国的情况，我们应该认识到有关教育方面的水准还是比低的，而且有关这方面的投资也是比较少的，所以提高的余地非常大的。我们也应该认识到我们现在技术在不断的创新，新的技术不断的出现，随着新的技术出现，15年后他的情况会怎么样？这种新的技术出现需要我们有一支更为熟练的劳动力队伍，这一点是非常重要的，在这方面我们也有很大的余地要去做。大家来看看一些基本的经济原理或者原则，我们也应该认识到根据我们一些政策，这些经济的原理和原则还没有得到很好的实施，如果我们优化投资组合包括人力资源投资和实物投资，如果能够做到这一点，我们能够提高我们的经济增长率，使经济增长的更好。我们刚才提出这样的问题就是我们为什么在中国要对人力资源进行更大的投资，而且人力资源投资还有地理分布上是不是还要有一些思考。在这些思考上我给大家提出一些事实性的东西。我们说到中国的教育方面的一些情况可以说它的变数很多，也就是说各个省、各个地区对于教育的投资情况是不一样的，比如在很多地方教育资金主要是来自地方政府。一些比较富裕的省份，他们从人均的角度对教育进行投资，它的情况和那些经济欠发达的地区他对教育进行投资的人均的情况就不一样。大家可以看看这个图，这个图举出了这样一个例子，这个图解释了一个地区它的GDP和学生人均支出之间的关系，不同的地区他们的关系是不同的，北京的情况是这样，北京的大专院校比较集中，它的GDP和学生人均支出和其他地区是不一样，但是对于一般的情况来说，可以看到学生人均支出又是另外一种情况。通过刚才的分析我们可以得出这样的印象，在中国教育的普及性在全国的范围并不平均。还可以举一个例子，对于各个地方的政府，他们从他们的GDP和他们的预算里面，到底能够播出多少钱支持教育，这要根据当地政府的GDP情况还有收入的水准来决定。如果这种教育预算不多的时候，我们也提出一个收费政策，收费的政策在目前的情况来说，有时候是个好主意，也被证明是合理的。它的好处是可以将稀缺的资源配置，可以从教育获益最多的人。比如一个地区的政府，资金有限难以拿出很多的钱来对教育进行投资，这个时候考虑由个人进行一些缴费来弥补资金的不足，这也是一种相对比较有效的体制或者是机制，通过这个机制我们可以找到一些解决办法。大家也都很熟悉这样的情况，中国对于教育的补贴，它的范围或者范畴也是很广的。
    在这里还可以举一个例子，大家可以看看这个幻灯片，这个幻灯片就表明了中国的一些学校的学费和杂费的整个分布，这个上面显示了一些具体的数据。有人也提出这样一种建议，对于中国整体的情况来说，说学费或者教育的费用可不可以由18%是由学生自己支付，另外80%是政府支付，这种组成到底是高还是低，哪一部分是高哪一部分是低，可以根据具体情况进行具体的建议。
    我们看看这个幻灯片上的数据，不难得出这样的印象，这个数据体现出一种结构，学费还是取决于经济的基础，而且对于城镇居民和农村居民收费标准也是不一样的。我们可以再认真的看看这个幻灯片，我们可以意识到在中国的城镇地区和农村地区学生的学费有时候是这个比例，有时候是另外一个比例，左边牵涉到高等教育的收费，右边的一栏是占城镇收入的比例又是另外一个数字，我还想指出有些费用是占一些家庭，特别是农村占家庭收入的份额很大一部分。
    我们通过这些分析可以看到这些学生的费用，占农村地区家庭收入很大的部分，这样会面临这样的情况，由于这种情况的存在，使得很多学生特别是农村地区的学生，很难得到高质量的教育，出现一种情况，对中国来说不是很好的情况，特别是如果把全国的情况进行分析的话，我们应该认识到这个问题解决不好，不仅对于经济来说会产生影响，而且从社会层面上也会产生影响，会降低社会的有效性，也会降低经济的有效性。我们看看中国的贫困地区，通过贫困地区的情况分析，我们可以看到，如果这些地区的孩子要上大学，上大学的费用会占农村家庭支出的很大一部分，比如甘肃省，孩子上学的费用占家庭支出的32%，在陕西这个比例也高达34%。通过这些数字的分析还可以看到，同一个地区不同的家庭的支出所占的份额也不同，另外城市也有这样的情况，在平均数以上还有其他一些变化的数据，我们认识到教育费用占整个家庭支出费用的很大比例。根据上面情况的分析，我们可以看看中国教育回报的实际结果，会告诉我们什么样的情况。
    根据我们的一些估计，在当前中国教育的回报率大约只有4%，但是对于物质投资它的回报率却很高，大概有20%，最近我和李雪松他们的研究这个回报率已经达到7%，但是我们应该意识到物质投资回报率也增长了，高达20%，在中国相对低的情况是不是还应该对教育进行更大的投资来提高教育投资的回报率呢？我们应该认识到，我们从西方经济的角度对中国的回报率情况进行分析，会不会有另外情况的出现呢？我认为在中国的情况下，中国现在也在实施市场经济，大家对某一个领域进行投资，大家关注的是回报。比如我自己花那么钱接受教育。我们对教育的投资会体现工作以后回报的工资到底有多少。我接受教育后毕业以后一年会得到多少的工资，这是非常关键的问题。
    在中国有特殊的情况，因为中国有特殊的工资政策，长期以来对技术工人的回报率比较低，而且工资水平的制定会受到很多方面的限制，十年前大家对这个问题进行了研究，当然十年前的研究报告的数据今天对我们来说不是那么精确了，但是当时的报告显示九十年代的时候，技术部门得到的工资是他们生存的10%，在八十年代末期和九十年代早期中国的劳动力市场的几率还不是很多，
    现在这样的情况继续存在。对于教育投资的回报率我们有各种不同的评估或者研究办法，在这里我们可以举一些例子，比如大家现在是关注教育的回报率有多少，按照以下的原则来进行研究，对教育进行投资在以后会不会生产有很多好处，对这种评估大家经常是评估，对这些进行评估的时候，应该还考虑到对教育，对人力资本进行投资有很多好处，这个回报率可以高达30%-40%，与物质投资相比教育投资的回报率大家不应该低估。我刚才指出在八十年代末期和九十年代早期，中国劳动力市场对工人的激励不是很客观、不是很正确，工人很难达到良好的激励，现在的情况是类似，说到教育投资回报率的情况，我们也认识到这个问题。
    在这里我们应该认识到，在现在经济发展过程中，技术在不断的发展，我们要进行有关投资的时候我们就需要有一些比较熟练的技术工人，就要对人力资本进行投资，在中国北京、天津、上海这些地方可能会做的好一些，因为这些地方他们的教育程度是比较高的，但是在中国的其他地方教育资源不是很多，在这样的情况必须考虑到，对人力资本进行投资的时候，必须意识到在投资的时候必须有一批很熟练的工人，他的投资回报率将会是很高的。在这方面我们应该提出什么样的政策建议呢？我们应该意识到教育的私人回报率低和社会回报率高并存现象是某些地方出现扭曲的证据。在这个环节上我们应该认识到我们在制定有关教育政策或者人力资本政策的时候，我们必须有这么一个认识，就是人力资本投资要比教育投资的含义要广，因为说到人力资本投资，它不仅牵涉到教育，还牵扯到技术培训等等这方面的工作，所以在这里我们必要得到政府的支助，特别是政府在资金方面的帮助还包括其他方面的一些支持。
    在这里我们必须要认识到一点概念，这是非常重要，我们在进行人力资本投资的时候，不应该错误的认为政府是唯一的资金来源，如果仅仅知道依靠政府来进行投资，来提高人力资本的投入，这是错误的想法，我们应该把眼光放到另外一些因素上，比如劳动力市场的因素，劳动力市场对人才有需求，这就需要我们在人力资源方面进行积累，对更多的人力资源进行培训。我们觉得我们不能仅仅依靠政府提高运算，有时候不需要政府提高运算，通过劳动力市场的运作和有关激励机制的运作，就可以对人力资本的投资提高，所以在这方面我们必须深入的研究当今的劳动力市场的情况和一些发展机构对劳动力市场，对人力资源的现状在进行深刻的分析。另外我们要进行技术培训，进行工作培训，这样有一个很重要的方式，就是要依靠政府，由政府对此进行补贴。我们要依靠政府对此进行投资有时候是很困难，因为政府的预算是有限的，我们要依靠政府播出一笔钱对这些工作进行补助，有时候不太现实，这个时候我们要考虑其他一些因素。除了刚才我说的这些途径之外，有另外一个途径，这个途径就是我们要使得人力资本在劳动力市场里面更加自由，同时我们要允许私人的激励机制发挥作用，就是鼓励私人发挥他们的作用，这样我们就能够提高市场在人力资源投资方面所能发挥的作用，使得有关的模式能够得到大大的改善，而不仅仅是依靠政府的力量。除了刚才我说的这些方法和政策以外，另外一个政策也是非常重要的，它可以促进经济增长，是平衡地区之间、城乡之间人力资本和物质资本投资的回报率。要想实现这个目标，很重要的一个因素就是要提高资本市场和劳动力市场的自由流动性。
    在这方面我还指向指出一点，我们要放开劳动力市场，这样技术工人的工资会上升很快，在短期内可以提高工资的不平，为什么会出现工资的竞争性和不平等性，在这里我想强调以下原因，特别是发展中国家要出现这样的情况，第一我们经济要发展，技术发展需要更多技术熟练的工人。技术熟练的工人要发挥他的作用他在市场的地位就会增加，这个时候他的工资会增加。这个时候就体现出教育的投资回报率，这一点对于生产、对于劳动力市场也是很重要，对于其他方面也是很重要的。所以这个时候我们要强调我们的有关投资的质量，这个投资是非常重要的，它有各种方面的原因，不仅是资源方面的原因，还有其他方面的原因。为什么我要在这里强调一点，因为我刚才指出随着经济的发展需要更多的技术熟练的工人，技术熟练的工人的工资会增加，因为他生产的东西是别人生产不出的，这些工人会意识到这种技术是有用的，这样他就愿意对他的人力资本进行投资，他愿意花钱来学习提高自己的技能，所以他自己对此也是很高兴的，愿意花这笔钱接受教育，这一点是非常重要的，这会发出一个基本信号，这个基本信号会鼓励人们接受教育投资。如果有适当的回报和途径可以通过资本市场获得效益，因为他们很乐意为教育付费，学校也可以通过对学生进行培养，直接获得这个资源。
    在这里我想提出的建议是在资本市场可以采取收费的做法，我们可以这样讲如果一个人可以得到教育，在劳动力市场他就可以得到认可，这样他就可以得到回报。所以我们认为在资本市场方面我们也应该进行一些改革，在资本市场包括融资市场方面我们也要提出一些新的政策。我举这个例子的目的是因为有一些比较富裕的地方的学生他可以支付起教育费用，但是比较贫困地区的学生就得不到教育，所以为什么说要融资政策方面进行调整，我们是不是可以考虑通过贷款的方式，使得年轻人都能够接受教育，这样可以消除不平等和不公正的现象，使大家都机会接受教育和培训。我想跟大家他谈不平等问题，对这个问题进行评估一下，我注意到在中国大家对这个也是讨论的很多。
    我想提出几点，第一我认为开放的劳动力市场经常导致工资不平等，这些这种不平等的情况会不断的加剧恶化，劳动力市场是跟经济直接联系在一块儿的。中国的经济要发展，在经济发展过程中，会需要教育程度更高，能力更强的人，这些人本身还可以从国家的新经济里面得到更多的利益。在这里我认为有一点也是非常重要的，我也希望大家能够认识到，在中国我们说有一些不平等的情况，我认为这种不平等的情况不是说有一部分人是熟练工人，他得到的工资很高。另外一部分人他不是熟练工人，他的工资低，我认为这不是造成不平等的最主要的原因，我认为最主要的原因是来自于地区的差异，也就是说城市的居民他的收入很高，这样他就有机会接受教育。
    但是对于农村地区的老百姓他们的钱不多，他们受教育的可能性相对会降低，我认为这是造成中国当前某些地方出现不平等情况的最重要原因，对于这一点我们应该有充分的认识。另外，我们也认识到了，造成这个不平等还有其他的问题。大家可以看到，中国现在有很多来自农村地区的剩余劳动力，他们会涌入到城市去，对于劳动力从农村到城镇的迁移，这方面他们也受到很多的限制，这其中也可以体现在教育的情况，有一些农村人口到城市，在城市进行教育的时候，他们要接受这样一个事实，就是他们需要承担另外一些费用，这也是造成不平等情况的很重要原因，这种情况是非常严重的，比我在一些文献上了解的情况还要明显，还要严重。我们也看到在过去的十年里，劳动力的重新分配是促进中国经济增长的主要源泉和重要因素。所以CCER在这方面也进行了研究，这是推动经济增长最重要的成分，中国经济增长其中老百姓发挥非常重要的作用，在这个过程中我们如何降低这个现象的出现，由于有一些资源要进行重新分配，这样就是就可以确保分配公平性，我们这样做既可以促进经济增长的有效性，同时也可以保证在经济增长过程中实现公平性。CCER的研究有表明人口的迁移可以减少收入上不平等，这是一种很好政策，对于整个减少收入的不平等是发挥很大的作用，我们通过这种手段，通过人口迁移就能够实现收入不平情况的改善。
    所以我们要使得人口迁移发挥它的作用，通过人口迁移来减少收入的不平等，我们认识到我们必须进行人力资本的投资，通过这个人力资本的投资来进行补充，减少这个不平等。对人力资本的投资既可以推动经济的增长，也可以促进不平等的减少，所以在这方面我们要依靠开放的市场，而不仅仅是依靠政府补贴多少钱，我们可以通过开放的市场由它自由发挥作用，促进有关方面的作用，也不需要在地区收那么多税，我们可以通过私人机构发挥更好的作用，使得中国在减少收入不平等方面做的更好。总的来说，我在这里想总结一下，我们必须有这种认识，我们应该认识到这种不平等有不同的情况，有不同的种类，现在在中国比较明显的情况是大家说到不平等就认为他是洪水猛兽，觉得它可怕，但是我们必须要对不平等有一个正确的认识，我们必须认识到这种不平等的存在，有时候是能够发挥一定的积极作用，有一些不平等如果使用得当能够发挥积极的，强有力的作用，特别是在短期的时间内他们会发挥很大的作用。比如说在这里也可以这样理解，如果在某一个开放的市场经济里面出现了不平等的情况，这个不平等就会发挥很重要的作用，因为它能够督促老百姓，让他们觉得要克服这种不平等，就要自己提高自己的技能。我们也应该认识到在当前情况有关人口迁移的政策，以及人们能不能接受这种教育机会的政策等等，这些政策现在看来不是很鼓励这些不平等。
    现在的情况我们可以看到，一个人的出生地，他在哪儿出生决定他个人以后到底有什么样的机会。我认为在开放的市场里面这样的情况是不对的。我们要对各种政策要进行比较，我们要进行分析看看哪种不平等，更不可接受，我们必须对此有清楚的认识，在现在的情况下，我们意识到很多不平等，这些不平等的情况是不一样的，我们要对它们进行分析，我们如何通过我们的努力，使得我们的经济能得到增长，同时使得这些不平等能够得到有效的减少。
    如果我们认为这个不平等只会影响劳动力的市场，这点我认为也是不正确的。我们必须认识到在目前的发展阶段或者经济的发展过程中，我们认为某种不平等会发挥一种激励性的作用，而且是对于经济的长期发展来说是能够发挥积极的作用的。
    我现在对我的讲话要进行总结，在这里我想提出三点，第一点，根据我们对中国的情况进行分析，进行比较我们有这样一个认识，中国真实的教育回报率可能会达到30％－40％的水平，当然根据目前中国的情况，我们会觉得这个水平是很高的，但是我们应该认识到我们现在的经济发展，对于教育的需求是非常大的。这种回报率的增长的高度就可以使得我们对于教育的需求持续下去。第二点，如果中国的经济要得到进一步的发展，就是我们要进一步提高中国经济发展的有效性，使它发展的更好，这个时候就需要创造更多的人力资本，使得社会有一支受过良好教育的劳动力队伍，这样中国的经济会表现更好，中国劳动力市场的技术工人的数量会进一步增加。第三点，我们能够平衡各类投资，不管是物质投资还是人力投资，我们要把这两种投资，各类投资的回报率平衡，同时又可以减少地区间教育的权力，中国的情况也是这样，通过对中国情况的分析我们有这样的感觉，如果我们能够实现刚才说的重新分配，这个社会里面，使得大家的受教育的机会进一步的增多，劳动力的技能能够得到进一步的增长，最终通过各种各样的激励机制，最终实现我们想要的平等，也使得我们的经济增长得到更好的实现。
    在结束我的讲话之前，我想强调一点，今天我所发表的评论，并不是对中国的政策指出我批评性的意见，我没有这个意思。因为我们意识到中国的发展速度很快，而且需要一些技巧性的东西。我在这里想指出，全球都认识到中国的经济是世界上最有活力的经济发展，而且它的发展机遇很多，中国的经济领域在中国的社会福利方面也取得很大的成果。中国经济的规模很大，中国经济的变化规模也很大，这个大变化吸引了全世界的目光，在这里我只是想指出我的意见，我主要是想强调一点，我们希望中国的经济发展过程中，能够通过有效的方式，来实现持续的发展，能够实现社会的平等性，而且能够促进这个进程。