大力提升我国在国际金融体系中的地位

    国家政策性、开发性金融机构的海外业务拓展
    一直以来，我国政策性、开发性金融机构在支持我国企业海外业务拓展方面发挥着积极的作用。尤其是国家开发银行更是我国发挥国际金融影响力的重要力量。我国国家开发银行的资产规模迅速超过10万亿元，而其外汇贷款余额至2014年末高达3200亿美元，远超世界银行，成为全球最大的开发性金融机构。国开行在国际业务开拓方面的主要业务包括：一是成为国家多个国际基础设施建设、能源开发、装备制造、金融、农业和民生合作项目的主要贷款行，如中俄、中巴、中澳政策性战略合作项目等。在这些项目推进中，国开行不仅直接参与了贷款和收益结构设计，而且在政府和企业谈判中发挥了“金融顾问”的作用。二是继续发挥中非基金、中葡基金的对外投资平台作用，参与发起设立丝路基金，配合筹建亚洲基础设施银行，参与上合银联体、中国—东盟银联体、金砖国家银行合作机制等多边金融合作，服务“一带一路”、“走出去”、“人民币国际化”等国家战略。据国开行统计，截至2015年年末，国开行外币贷款余额2760亿美元，跨境人民币贷款余额690亿元，业务遍布115个国家和地区。
    进出口银行主要是通过出口卖方信贷、对外承包工程贷款、“两优”贷款、一揽子互惠合作贷款多种政策性贷款，帮助我国装备制造企业增强国际竞争优势，如支持包括东方电气、哈尔滨电气、上海电气等大型成套设备出口。同时，积极开展银团贷款和融资担保等业务，以自有资源撬动社会融资资源，共同为装备制造业“走出去”提供多元化、全方位金融支持。2014年，进出口银行全年支持了近3000亿美元的机电产品和高新技术产品出口以及对外工程承包和境外投资项目，近1400亿美元的技术装备和资源类产品进口。截至2014年年末，与境内外1355家银行建立代理行关系，网络覆盖全球160多个国家和地区。
    此外，截至2014年年末，农业发展银行累计办理的国际结算业务近5万笔，金额近97亿美元，贸易融资26．5亿美元，外汇贷款6642万美元。截至2015年年末，中国出口信用保险公司累计支持国内外贸易和投资规模达到2．1万亿美元，其中带动了233家银行为出口企业融资2．4万亿元人民币。
    与此同时，在中央领导的倡议下，2014年12月丝路基金成立。基金总规模计划为400亿美元，首期资本金100亿美元，其中外汇储备通过其投资平台出资65亿美元，中投、中国进出口银行、国开行分别出资15亿、15亿和5亿美元。丝路基金是迄今为止中国规模最大、规格最高、专门用于国际项目开发的政府基金，旨在为“一带一路”沿线的建设发展提供金融支持与服务。丝路基金在资金筹集和运用方面也面临着与亚投行同样的挑战。
    未来，我国政策性、开发性金融机构在落实国家“走出去”战略和“一带一路”倡议方面还有很大的作用空间。其作用的有效性不但依赖于这些机构经营管理效率的提高，更重要的是要加强与商业性金融机构、包括亚投行在内的国际开发性金融机构和国家主权基金的合作和互动，形成资金合力。
    政策建议
    （一）明确我国国际金融体系地位的发展目标
    未来10年，人民币在国际支付、官方储备、金融交易（人民币计价债券和外汇交易等）中的比重进一步提高，相关指标的世界排名力争与人民币在货币篮子的排名相一致；积极推动国际金融治理体系的改革，与国际社会加强合作，共同降低国际金融危机爆发的频率，积极参与危机严重国家的救助；进一步完善包括我国发起设立的国际开发机构，国家主权基金和国内政策性、开发性金融机构在内的资本运作体系，国家利用资本运作提升综合影响力的能力进一步增强，在形成资金合力的基础上，在国家形象（国家社会责任）、跨区域经贸合作、开发项目的综合经济效益等方面实现综合利益最大化。
    （二）具体措施
    一是借人民币加入SDR货币篮子的有利时机，稳步放松金融管制，平衡好扩大汇率弹性和人民币汇率相对稳定之间的关系，降低因人民币汇率波动过大而造成国内和国际金融危机的可能性迅速提高人民币跨境使用的规模。同时，结合国家“一带一路”倡议的推进、国际经贸和金融合作的深化，大幅增加人民币计价的金融交易份额，提升各方持有人民币的意愿。在市场发展变化中，积极找寻在大宗商品贸易中人民币计价结算的机会，扩大人民币在国际贸易中的网络外部性。
    二是在国际治理体系建设方面，应积极推动以人民币国际化为主要内容的国际货币多元化进程，持续提升发展中国家在国际金融组织中的话语权，尽快建立更加有效的国际金融危机集体防范和应对机制。
    三是建立和完善国家资本运作机制，在我国与世界互联互通方面形成资本合力。首先，国家应明确统一行使出资人责任和权利的部门，避免多部门管理造成的信息不对称、监管缺位或多重监管问题。其次，在国家资本运作机构内部建立符合现代企业的治理架构，实施符合国际规范的管理制度。第三，设计并实施合理的绩效考核体系。国家资本运作的政策性、开发性使得对其进行绩效考核时不能单纯追求项目的经济效益指标，更重要的是国家形象提升、国际合作环境优化、企业国际化经营条件改善等。第四，在全球范围内招募优秀的资本运作人才，打造国际化的高端管理、技术和交易团队。
        （作者：国务院发展研究中心金融研究所副所长）

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