裴长洪：要搞离岸金融一定要有国家的支持

    2016年6月3日—5日，由青岛市人民政府主办，《财经》、《财经》智库承办的2016青岛中国财富论坛在青岛举行，主题为“全球视野下的财富管理趋势”，中国社会科学院经济研究所所长裴长洪应邀参加并接受了采访。以下为文字实录：
    裴长洪：要搞离岸金融一定要有国家的支持
    2016年6月5日  作者：裴长洪  来源：财经网
    
    论坛期间，中国社科院经济研究所所长裴长洪表示，“要搞（离岸金融）一定要国家支持”。
    “需要一个和国际金融结算结点的平等竞争条件，这个平等竞争条件，当然条件很多，其中最重要的条件是税收”裴长洪强调道。
    以下为文字实录：
    裴长洪：邮轮港建设的问题涉及很多方面，会议主办方能不能重点讲讲离岸金融，这个话题要做亮点说明，离岸金融并不必然和水发生联系，不是说有水，有港口必然发生离岸金融，这不是必然的联系。离岸金融专家最有权威的是马蔚华先生，因为招商银行是1997年国务院批准的第一家中国境内试点进行离岸业务的金融机构，他最有资格讲，但不能让他把这一场包圆，所以分点话题让我说。什么是离岸金融？一种货币不在发行他的监管当局管辖范围内发生的交易活动叫做离岸金融。
    比方说在欧洲有欧洲美元市场，在美国境内有欧元的市场，这是发生在美国境内的离岸金融。我们国家离岸金融有两层意思，随着跨境交易人民币扩大，进出口贸易用人民币结算，人民币这几年大量流入境外。不在中国人民银行的管辖范围内，在新加坡、香港、台湾、伦敦都有，这是离岸人民币现场。在中国大陆，在人民银行管辖范围内有没有离岸金融呢？也有，离岸美元市场，离岸的欧元市场，离岸的其他货币市场。我们今天在这里要讲的离岸金融，估计像郑区长关心的是后一种离岸，是市北区怎么发展，金融创新搞什么。他想知道第二种离岸金融，就是人民币在海外，有一个双向流动的问题，跟人民币国际化发展比较近。中国境内的离岸市场有什么意义？就是说首先是咱们目前国内所谓离岸金融，在境内发生的离岸金融，它的基础是什么？它的基础是离岸的生产和经营，什么叫离岸的生产经营活动，就是说不在中国的经济活动管理办法下的离岸金融，比如说海关特殊监管区，保税区，这里面生产经营活动不在你的管理范围内，监管区以加工贸易为主，不受你这个境内的经济管理。它的结算是一种国际金融结算，不用人民币结算，用的是外币来结算。这些外币来结算，金融机构为他服务，就产生了金融服务需求，这样就有了金融活动，同时也有了金融服务的收入，以及金融活动的税收，以及金融机构的人才。咱们国家在前几年加工贸易规模很大，进出口贸易一半是加工贸易，这两年已经降低了。大体是一万四千到一万五千亿美元。这么大的体量真正需要人民币支付的是多少呢？2%，生产经营的2%是发工资。他卖东西也卖出去，物流也发生在外面，因此它所有结算活动用外币。人民币结算就是工资和当地的水电费。这个买卖谁来做呢？主要是外资。在中国境内发生的离岸金融主要是外资，这里面一年大概要发生一千多亿的税收。一千多亿的银行服务收益，加起来大概三千亿，在加工贸易最高峰的时候达到三千亿收入，这个收入主要是外资银行的。
    其他的贸易活动，包括一般贸易也会发生国际结算，不用人民币结算，也会发生。包括现在跨境交易的电子商务都会发生，这个离岸金融业务在中国这样一个离岸生产经营活动这么庞大，它的空间是很大的。特别像刚才郑区长说市北区，市北区GDP600亿，金融增加值400亿，它发展离岸金融首先很有基础。假如他要发展需要一些条件。首先一个条件是胶东半岛原来的加工贸易，本来就是离岸生产经营。将来这个邮轮港包括自贸区也会发生大量的生产力。这就是说它需要提供离岸的金融。为什么说在市北区建设邮轮港？确实是一个很有前景的产业。第二个条件是国家对这个方发展离岸金融需要有一个政策。离岸金融业务要发展实际上得从别人家去抢生意，因为中国的离岸金融有国际货币结算，他在香港，在新加坡，甚至在爱尔兰，在首尔，在东京，在台北，你中国大陆发生的生产经营活动，金融结算不在你的境内。你现在要从人家手里抢生意，你面临这样的竞争。我引起外资银行来做业务，还要引起中国自己的金融机构来做这个业务，首先有一个市场准入的问题。
    第二个很重要的政策就是说需要一个和国际金融结算结点的平等竞争条件，这个平等竞争条件，当然条件很多，其中最重要的条件是税收，做离岸金融结算同行的税收在香港是15%，在爱尔兰是17%，在我们咱们是25%，你这个税收25%，人家就不在你这里做。将来青岛建成这个自贸区有没有可能在争取国家政策上的优惠，不是说要优惠政策，首先要一个和国际能接轨的政策，这需要呼吁中央政府对这方面的支持。
    最后就是说国内做离岸金融比较厉害的地方，要学习他们的经验。大家想一下目前国内大城市做离岸金融并不在沿海，在重庆，重庆是做离岸金融做得比较成功的城市。所以重庆市长到处去做报告，去介绍他重庆市的经验，其实重庆的条件是一个，市长很有能力。第二个很重要的就是重庆市有大量的跨国公司，所以有大量的离岸金融，他有客户基础。第三个是国家支持，重庆市的离岸金融税收是10%，上海自贸区发展多今天离岸金融业务量不是很高。我相信像这样的一些问题。如果既然要搞一定要国家支持，我觉得关于税收的政策问题将来有可能首先境内要结合起来。
    首先，我觉得市北区特别是郑区长对这个有比较浓厚的兴趣，我觉得是有独到的眼光，首先胶东半岛现在和将来确实有这方面的潜力。不要说多少的税收和银行的中间业务收入，我们为青岛能培养多少个高级白领，人力资本，这都是我们经济转型升级的重要条件。随着邮轮港的建设和青岛自由贸易实验区的发展，带动我们青岛离岸金融发展。也祝我们青岛成为既重庆之后又一个离岸金融的先进城市。
    （原文见财经网  2016年6月5日）
    关键词： 离岸金融  国际结算  国家支持
    原文链接： http://economy.caijing.com.cn/20160605/4129096.shtml