全球金融变革与新时代中国的货币政策

    全球金融监管框架亟待重建。此次危机充分暴露了原有巴塞尔协议的弱点和漏洞，使各国都认识到并表监管、统一监管和全球间监管的重要性。目前，几乎所有金融股机构、金融市场和金融工具都将得到适度监管，这一思想已经在美国和欧盟出台的金融监管改革方案中得到体现和落实。此外，针对资本的快速、大规模流动，国际社会在监管方面的磋商与协调也会空前紧密，双边和多边金融合作将成为国际金融的重要形式。
    当然，全球金融格局在上述四个维度的发展将是一个各种经济、金融、政治、军事势力之间复杂的竞合与动态博弈过程，涉及世界本位货币、国际储备和国际收支等核心和敏感问题，需要各国不断在竞争中谋求合作，求同存异，共同避免全球性金融危机的再次爆发，促进世界经济的可持续发展，也需要主要发达和发展中国家承担起推动协商、建立国际金融新秩序的责任和义务。
    危机后中国金融在全球的定位。受国际金融危机和国内诸多因素的影响，中国在宏观经济总体形势、经济增长方式、对外直接投资，以及出口贸易等方面仍面临着较大挑战。但中国经济和金融整体规模和发展水平在过去几十年来的稳步提高也是一个不争的事实，美国和美元相对地位的下降更是为中国金融的加快发展打开了“机会之窗”。未来10至20年，全球经济、金融格局均会发生巨大转变，作为世界上最大的发展中国家，中国必须未雨绸缪，尽早筹划，努力建立与大国地位相适应的国际话语权，积极推动国际金融新秩序的形成，展示出作为一个崛起中大国理应具备的责任心和领导素质。为此，中国金融应该在全球金融新格局的不断变动中找准定位，实现跨越式发展。
    中国应努力成为全球性金融中心之一。中国已经是世界第二大经济体和第一大出口国，并且拥有3万亿美元的外汇储备，因此需要建立与自己的经济发展水平相适应并服务于自身发展需要的国际金融中心。为此，需要积极按照国际金融业经营管理的基本原则来规范国内金融机构的日常运作，加快金融基础设施和配套设施的建设，促进金融产品的研发，提高金融服务的效率和水平，并努力保证金融系统的稳定性，积极推动将香港、上海等地发展成为区域性乃至全球性的金融中心。
    人民币应成为世界主要货币之一。大国货币成为世界货币是历史的必然趋势，从英镑到美元、欧元，都说明了这一点。自人民币汇改重启以来，人民币兑美元已累计升值5.5%，表示出国际市场和主要机构对人民币乃至中国经济金融未来发展的信心。世界银行于2011年6月15日公布的预测报告也宣称，在今后10到15年内，人民币有望和美元、欧元一道，成为主要的国际货币。但是，基于中国经济长远发展的考虑，人民币国际化的进程应该在尽力保证国际收支平衡的同时，促进周边地区的经济发展，因此必然是渐进式的，并在很大程度上取决于国际金融新格局的发展状态和趋势。目前，人民币已经实现经常项目可兑换和资本项目的部分可兑换，下一阶段可以在适当的时候探索人民币资本项目可兑换的实现方式和路径。
    中国应有一批实力雄厚的金融机构跻身世界同行前列。中国金融地位的巩固，离不开一批在世界范围内都有一定影响的金融机构的支持。在美国银行业遭受危机重创，以及欧日银行休养生息之际，中国工商银行于2009年6月底以2570亿美元的市值成为全球最大的银行，建行与中国银行亦分列二、三位。但是，中国也要充分认识到，金融竞争力更多地依赖于人才、技术、管理、文化等软实力，乃至政府监管能力的全面提升，在这些方面中国与发达国家仍然存在着不小的差距。因此，中国的金融企业在扩展全球业务和网络，抓住机遇尽快“走出去”的同时，应该着力培养和提高自身的管理水平和创新能力。
    中国应成为维护全球金融稳定的积极因素。多年来，中国经济保持了高速增长的态势，在经济总量、增长潜力和对世界的贡献度等方面均举足轻重。依靠这一强大的经济后盾，中国金融为区域和世界金融体系的稳定贡献了力量。早在1998年的亚洲金融危机中，中国政府从维护本地区稳定和发展的大局出发，做出了人民币不贬值的承诺，有效地遏制了危机的进一步扩散，展现出了一个金融大国的风范；面对2008年全球性金融危机的严峻考验，中国经济和金融继续保持运行平稳，增强了世界各国走出低谷和危机的信心。
    中国应成为区域金融合作的主导者和全球金融新秩序建立的推动者。广大发展中国家已经并将继续在全球经济中发挥越来越大的作用，中国应依托不断崛起的新兴市场，在“10+1”、“10+3”、上海合作组织、“金砖国家”等合作框架和机制内，进一步促进区域间的金融合作，实现各方的互惠、互利、共赢。同时，中国还应积极参与世界各国应对危机的联合行动，增进与发达国家在金融领域的互动，加强国际金融新秩序建立的谈判、磋商、协调与合作，努力为发展中国家争取更多的话语权，这既是国际金融竞争发展的趋势所在，也是提升中国国际地位、促进世界经济可持续发展的必然要求。

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