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在对每月现金流进行了分配投资后，2004年，理财师进一步对张季的300万可投资金融资产进行了配置：50万元购买折价率高达20%的科瑞封闭式基金、50万购买即将到期的兴业封闭式基金、50万投资于小盘的易方达策略成长基金、50万投资于嘉实沪深300指数基金、50万投资于景顺长城股票型基金、50万购买景顺货币基金。
2006年4月初，中国股市加速上升，这时，理财师认为牛市中持有货币基金收益太低，于是建议张季将景顺货币基金换成收益更高的股票基金以分享牛市的丰厚利益。当时，国内市场因为广发小盘精选基金半年收益率高达40%，4月份新推出的广发主题基金受到了市场的热烈追捧。受到一些朋友的感染，张季也准备把这50万货币基金赎回后买进广发主题基金。理财师经过分析认为，一些基金公司为了树立公司品牌形象，往往会集中资源与精力培养一两个业绩非常优秀的明星基金，所以同一基金公司有一两只业绩非常好的基金并不意味着该公司的所有基金业绩都好。而且根据当时的媒体报道，由于股市火暴，国人买股票基金非常热烈，广发主题基金的申购额不断创出新高，几天就突破了100亿。于是，理财师认为规模太大的基金明显不适合投资，而且将货币基金赎回再买广发基金就要支出2%的手续费。因此，理财师建议张季改买只有5个亿规模、单位净值为1.15元的景顺鼎益股票型开放式基金，盘子小、净值低，而且与要赎回的货币基金同属一家基金公司，转换成鼎益股票基金可以免交手续费。于是张季在理财师的建议下选择了4月15日大盘大跌之际以每份1.12元买入50万元鼎益基金。仅仅一个月后，鼎益基金净值最高就达到了每份1.56元，月收益率高达35%，而同期广发主题基金净值仅1.02元，2%的收益率仅仅刚好够抵消申购基金的手续费!
2006年初，张季又在理财师的建议下接连进行了两次无风险套利投资。一次是利用贵州茅台停牌进行的无风险套利投资，另一次是利用封转开进行的封闭式基金套利投资。
2006年3月初，贵州茅台因为股改停牌一个多月，在此期间大盘大涨200点，市场普遍预期茅台复牌后至少三个涨停板。这时，理财师建议张季在4月18日茅台牌牌前以每份1.35元购入100万份重仓持有茅台的易方达积极成长基金，果然茅台复牌后连续五个涨停，直接拉动该基金一周内净值上升到1.50元，给张季带来了近10%的无风险收益。
2006年5月，理财师又建议张季将易方达积极成长基金赎回套现130万元转而购买即将到期封转开的基金兴业，以每份0.86元价格买入150万份该基金。到2006年9月，基金兴业转为开放式基金后，以该基金目前的净值1.05元计算，届时即可获得20%的无风险收益，这笔投资现值就变为180万元。