现金流是公司的生命线 (1)

　　成功的企业家都会真正地意识到现金为王，现金流是公司建设的基石，是公司成长的血液，没有现金，就不存在公司。在启动或概念阶段时，创始人通常用时间交换现金。但是，一旦该公司成立并运行，需要聘用全职员工，企业家必须有现金，才能继续下去，现金是公司增长的燃料。

　　在概念阶段，公司创始人通常是依靠个人的现金或储蓄，使他们能够撰写商业计划书从而获取种子阶段融资。假设他们即可以取得现金，以执行种子阶段计划，他们关注及时节约现金，从而能够达到的预期目标，并仍然有足够的现金，而且他们可以继续为产品发展阶段而融资，几乎所有的成长型公司都要经历这一个关键的阶段。这个发展阶段的融资，几乎没有例外，需要较长时间，总是比预期的长。正如很多企业家，要学会处理有一个承诺，但不一定有现金在手这种情况。数个月届满，公司才能签署一项协议，并接受实质的资金。

　　公司迅速扩展，需要有很多的现金流，并且是一些资金周转陷阱。最突出的是如何可以系统地跟踪，有一半影响是如何控制存货和应收款。

　　以下是一些现金流的观点：

　　没有经验的企业家往往忽视现金流，成功的企业家则是为现金流而准备。他们聘请顶级会计师对库存、应收款等进行管理，现金流管理系统相当到位。知识性，技术性的高增长公司比普通公司内部生产需要更多的资金。存货和应收款项是由外部因素来决定，这些可能因时间关系，有时需要时却等不及。

　　商业计划书需要预测现金流的需求。公司需要及时兼顾额外债务现金需要和股权融资，公司需要无时不刻地想到融资和现金流。财务管理在早期就需要通过各方提供不断更新的资料，了解这些资金的来源。这种管理方式使公司不会出现意外，现金流管理是公司的核心，需要熟悉公司管理和业务，并不得延误，一旦获得融资，便以继续支持公司较快增长。现金流的资源管理包括以下几个方面：

　　(1)专业创投(临时债务);(2)债务人(银行，中小企业管理局和个人);(3)信用卡公司(商业);(4)供应商(延长付款条款);(5)客户(预先付款);(6)因素(成本高，贷款程序);(7)固定资产基于放款(释放经营性现金);(8)库存和应收款的控制

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