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建立统一高效的客户关系管理(CRM)技术系统
保险公司的CRM系统，就是集团公司依据以客户为中心的经营理念，以集团成员客户资源共享为目的，建立的客户关系管理体系技术系统。通过这个系统，可以了解、收集、处理和运用与客户相关的各种信息，建立与客户沟通的统一平台，并藉此平台提高客户服务的效率，提升客户的满意度和忠诚度。CRM系统作为信息处理系统，为集团客户关系管理体系提供必要的技术保障，它具有相当高的技术含量，其涵盖的内容十分广泛，涉及层面较多，且需要多家子公司共容共享，档案资料积累量大，统计分析数字浩繁，对现代电子化技术的依赖性较强，因此必须加大投入，特别是建设初期的资金投入。保险集团CRM系统的开发，不是基于业务处理功能的设计开发，而是基于对客户资源进行综合分析的开发，构建一套适应性强、可扩展能力高、技术先进的企业级客户管理信息系统，切实提高公司客户信息管理水平，满足公司客户服务管理的需要，同时为一体化营销、交叉销售等企业级业务战略提供数据支持。
建立集团公司层面的电话服务平台
保险公司的电话服务中心为客户提供了优质服务的平台，成为公司与客户沟通联系的桥梁和窗口。在保险企业打造国际金融保险集团的发展战略中，应重新审视电话服务中心在集团公司统一的客户关系管理系统中的地位和其应发挥的作用。从集团的整体发展战略出发，以成本控制和综合经营的国际金融理念去思考，应将这一服务平台提升到集团公司的层面上来，使其在更高层面上最大限度地发挥作用。通过从单一的服务中心向综合效益中心的转变，使电话中心成为企业的服务中心、品管工具、资讯中心、联络中心和营销工具。在传统的、分散的、单兵作战式的服务基础上，应加快整合资源，形成全国一体化、集中分布式的呼叫中心服务体系，随时随地提供标准化、专业化、全方位的服务，并不断创新服务内容，提高服务附加值，形成集团公司重要的核心竞争力。