中信银行:年金业务借鉴外资经验
中报显示,中信银行采取合作开展托管业务,包括证券公司管理资产、信托资产及企业年金等方面。其中,与中信证券合作的证券公司管理资产项目托管规模为37.78亿元,与中信信托合作的信托资产项目托管规模为44.88亿元,与中信证券、中信信托合作的企业年金项目托管规模为8.73亿元。
从中信银行的信息披露中明显看出,其强调中信系内部年金业务的合作,年金业务着重借鉴外资行经验,构筑体系。没有就具体的托管、账管完整统计数据做出披露。中信银行借鉴西班牙对外银行(简称“BBVA”)在年金业务组织架构、营销体系、营运流程、内部控制等诸方面的成熟经验,引进BBVA在拉美地区的成熟年金产品,逐步建立国内领先的年金业务体系,BBVA也将协助本行针对国内的外资企业进行市场营销。
值得一提的是中信银行获得托管人资格后,中信旗下也有了4个资格,其他3个资格是:中信信托的受托人和账户管理人资格、中信证券的投资管理人。中信是国内目前唯一全部获得这四个资格牌照的金融集团。
中信银行有关负责人曾表示,企业年金业务将为银行带来中间业务收入的增加、稳定和拓展银企合作关系,有利于促进银行调整经营战略、优化业务结构。
中国银行:取得突破性进展
“加大企业年金营销力度,中央企业年金业务取得突破性进展。”是中国银行在中报中有关企业年金信息披露的全部内容。中央企业年金业务取得突破的文字性描述,无法反映年金业务发展的真实情况,其中内情不能不让人猜测。
中国银行继第一次企业年金基金管理机构资格认定获得托管人资格后,第二次只获得了账管资格,虽然战绩并不可嘉,但也不算输家,然而和建设银行相比,在准备日久、先行一步的情况下,被其赶超,可谓遗憾。
前不久,中国银行在其网站上公布,采用“2+2”年金管理模式,分别与泰康养老保险、平安养老保险、太平养老保险以及中国人寿养老保险公司合作推出针对中小企业客户的年金计划产品。
交通银行、建设银行:年金业务 只字未提
在交通银行中报信息披露中没有关于企业年金的内容。前次企业年金基金管理机构资格认定,交通银行就拿了2个资格,这次拼力于受托人的抢夺,却空手而归。
坊间传闻:“去年10月,交通银行正就成立企业年金管理合资公司一事,和汇丰银行商谈。双方希望合资公司能在2008年初成立。具体股权比例尚未确定,有对半分的可能。”后事如何,还待分解。
建设银行的中报也没有披露任何年金业务信息。建设银行前次只获得了托管人资格,第二次获得了受托、账管两项资格,也可算是大功告成。据悉,自获得受托资格后,宣传和业务推进力度不断加强。为企业年金基金综合服务秣马厉兵。
另外,据上市银行中报显示,若干家上市银行为自己的员工建立了年金计划,他们是:建行、华夏银行、中信银行。