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会员注册金融风暴席卷全球，华尔街五大投行或破产或重整，国内的券商们显然也感受到了瑟瑟寒意。在享受了牛市的盛宴以后，市场行情急转直下，面对熊市，国内的证券公司纷纷裁员、降薪、收缩战线。然而，商业逻辑的本质还是要回到客户、服务、利润等核心问题上来，在这方面，证券公司们显然还没有做好迎接冬天的准备，券商过冬，还得建立客户管理新机制。
缺乏主动服务和主动营销
国内各大券商一般都是从原来垄断国企转换过来，由于这个行业受到政策的壁垒限制，竞争还是不够充分的，因此各家券商“朝南坐”的态度还是时有发生。
笔者曾经以顾客的身份拜访多家券商的营业部，在实际接触过程中，大部分券商营业部对待这样主动上门的客户态度冷淡，不会主动询问客户的需求;当得知客户想要转户进来时也只是告知一般的转户流程;在客户要离开时，不会主动询问客户的联系方式，眼睁睁看着潜在客户从自己眼皮底下溜走。当问及是否有增值服务来帮助客户投资时，有的很直白的告知客户没有任何增值服务，有的则让客户自己上楼去找分析师聊聊;总而言之，券商在面对潜在客户时缺乏主动服务和主动营销的意识。
构建“以客户为中心”的客户服务管理模式无疑是工作的重点。所谓牛市做市场，熊市做客户，只有在这一时期把客户基础做扎实，才能再下一轮牛市中赢得竞争的主动权，扩大客户规模。迪铭咨询的顾问认为客户分级分类管理、向客户提供个性化的服务、服务标准化将是券商优化资源配置、提高服务效率及效益的三大核心要素。这三大要素互为补充，而其中客户分级分类管理是基础，有助于确认核心客户群，区分不同类客户的不同认知和需求，确保服务资源的优化配置;向客户提供个性化服务则是实现优质服务的重要体现;而服务标准则是提高服务效率确保服务品质的重要保障。